Karir ~ Financial Planner

Financial Planner adalah tenaga profesional yang bertugas membantu individu atau perusahaan untuk mencapai tujuan keuangan, mencakup menganalisis laporan keuangan, status keuangan, mengembangkan anggaran, dan menyiapkan laporan analisis untuk mengidentifikasi risiko, imbalan, dan peluang. Meminimalkan, mengendalikan, dan atau mengelola pengeluaran serta menerapkan langkah-langkah yang diperlukan untuk mencapai tujuan keuangan.

Tempat bekerja:

Perusahaan konsultan keuangan, Bank, Asuransi, Manajer investasi

Jenjang Karier:

Junior planner, Senior consultant, Associate, Financial advisor, Agency manager, Senior agency manager, Agency Director.

Kompetensi yang dibutuhkan:

1. Kompetensi Profesional

• Memahami keuangan dan akuntansi dengan baik, termasuk pemahaman tentang laba rugi, neraca, manajemen arus kas, keuangan umum dan penganggaran.
• Keterampilan analitis yang baik dan kemampuan untuk menginformasikan dan meringkas laporan keuangan.
• Menguasai perencanaan keuangan dan mampu merancang program keuangan, memahami permasalahan keuangan, menganalisa masalah dan tujuan keuangan.
• Persuasif, komunikatif, percaya diri serta memiliki kemampuan interpersonal yang baik.
• Memahami jenis investasi dan up to date terhadap perkembangan dan pergerakan ekonomi.

2. Tugas Kerja

• Merencanakan dan menetapkan impian, skala prioritas, dan tujuan finansial yang ingin dicapai.
• Membantu klien mengelola, mengatur dan mengelola keuangannya dengan tepat.
• Memberi gambaran terkait alokasi dana, penyesuaian gaya hidup dengan kondisi keuangan, hingga memberi gambaran dan persiapan investasi dini yang dapat membantu keadaan finansial di masa yang akan datang.
• Meneliti dan memantau kembali rencana keuangan yang sudah ditentukan.
• Memberi solusi terhadap masalah keuangan yang dihadapi oleh klien.

3. Kompetensi Pribadi

• Teliti, jujur, proaktif, dan mampu mengorganisir, membuat perencanaan yang baik serta mampu bekerja di bawah tekanan.
• Analytical thinking dan pemecahan masalah yang kuat dan berintegritas.
• Mampu berkomunikasi dengan baik, secara lisan dan tulisan.
• Menunjukkan etos kerja, tanggung jawab yang tinggi dan rasa percaya diri sebagai Finance Planner.

4. Kompetensi Sosial

• Bertindak sesuai pedoman dan menyelesaikan tugas pekerjaan dengan cara yang mencerminkan akuntabilitas pelayanan publik
• Berkomunikasi secara efektif, empatik, dan santun dengan sesama rekan kerja, klein, membangun relasi yang baik, mengembangkan serta memelihara jaringan kontak yang dapat memberikan informasi, bantuan, dan akses kepada orang lain.

• Bersikap inklusif, bertindak obyektif, serta tidak diskriminatif karena pertimbangan jenis kelamin, agama, ras, kondisi fisik, latar belakang keluarga, dan status sosial ekonomi.
• Berkomunikasi dengan komunitas profesi sendiri dan profesi lain secara lisan dan tulisan atau bentuk lain.

Sertifikasi yang dibutuhkan:

- Certified Financial Planner (CFP) dan Registered Financial Planner (RFP)